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涨涨跌跌、现在又分了家,比特币现在成了什么样子?这 24 个问题帮你了解

罗骢 龚方毅|
01

你很可能还没持有过比特币

2010 年 5 月 22 日,家住佛罗里达的 Hanyecz 打开门,接过送餐员手里的两盒棒约翰披萨。

接着他回到电脑桌前,把 1 万个当时只在密码圈里流传的比特币付给了帮他订披萨的网友 Laszlo。

这是公认由比特币完成的首笔交易。今天,这两块披萨的价值升到了 3456 万美元。

但收到 1 万枚比特币的 Laszlo 也没成千万富翁,他后来拿这一万比特币换了 400 美元

不过也不用为 Hanyecz 或者 Laszlo 遗憾,绝大多数人都和比特币的涨跌没有关系。根据比特币账号数量统计,目前全球只有不到 200 万人用过比特币。作为对比,Google 收录的关于比特币的英文新闻就超过 870 万篇。

这是一个被讨论远多过使用的货币,或者交易品,看你如何看待它。

最近 Hanyecz 和 Laszlo 的财富故事又有了新变化。因为比特币现金(Bitcoin Cash,BCH)来了。

如果 Laszlo 一直都没有动过这笔钱的话,到 8 月 1 日,这 1 万比特币还会分裂出 1 万枚比特币现金(Bitcoin Cash),目前价值 333 万美元。

在大多数人还没来得及接触比特币的时候,这个全球最大的数字货币变得更复杂了,在部分交易所的支持下拆出了新的币种。

所以,比特币现金是怎么回事?有了这东西对比特币又有什么影响?

我们总结了 24 个问题和解释,希望让它变得更清楚一些。

02

比特币现金是怎么回事?

比特币是什么?

比特币是一个虚拟的货币,但它和人民币、美元的差别不在于此。一串虚拟的数字值 3000 多美元听上去有点难以想象,但纸上印些油墨值 100 人民币、100 美元也是一样。

它的最大差别是是否被银行控制。

目前日常使用的货币都由各国央行发行。政府信用和央行控制的货币总量都会影响它的价值。

相对应的,比特币的数量不由一个中央机构决定。

网景浏览器创始人、硅谷著名投资人马克安德森是比特币的支持者之一,在 2014 年关于比特币的采访里提出了一个问题:“如果隔着互联网的你和我可以不通过银行直接转账,会发生什么?”

比特币就是这样一种可以不通过银行来进行全球交易的数字货币,本质上,它就是由算法生产的一串代码,数量上限被设置为 2100 万枚。

由于上限的存在,且“发行”新货币的速度是预设,所以不存在央行调控货币的可能。

全世界无数台安装了比特币客户端的计算机构建成为比特币网络,每台电脑都可以生产比特币,点对点交易,并记录整个比特币网络中所有变化的信息。记录这些信息的模块被称为区块,区块随时间不断更新,形成了区块链。

一个完全分散、不受央行银行的电子现金。这就是比特币。至少是它的想法。

比特币现金(bitcoin cash)又是什么?

比特币现金官网上的描述是“比特币现金是可以通过互联网点对点传输的电子现金。它完全分散,没有中央银行发行,而且不需要信任的第三方来操作。”

这听上去和比特币的解释一模一样。

实际上,比特币现金是一种基于比特币底层信息和技术,通过系统升级,分裂出来的全新数字货币。由于是基于比特币底层区块链的分裂,它的特性的确和比特币一模一样。甚至已经持有比特币的人还可以得到等量的比特币现金。

比特币现金最大的不同是把记录交易信息的区块容量从 1MB 的大小扩容为 8 MB,在特定时间内可以支持更多的交易。

而且和不断增加算法难度,逐步递减产量的比特币不一样,比特币现金采用动态难度调节模式,生产难度会随着整个比特币现金网络中的算力来调节。加入的节点越多,难度越高,反之则下降难度。

8 月 1日 18 点 24 分,在比特币现金开始挖矿的 6 个小时后,比特币现金采集组织 ViaBTC 率先挖出了名为 “#478559” 的第一块 BCH 区块,这一区块的大小约为 1.9515 MB,包含 6985 笔交易。虽然离比特币现金宣传的 8MB 的容量上限还很远,但是这个区块的大小也超过了比特币 1MB 的限制,宣告着比特币现金正式诞生。

为什么会诞生比特币现金?

由于比特币分布式运作的特点,所有的交易信息都必须同步到整个比特币网络节点的区块上。在比特币设计之初,这个记录交易信息的区块容量大小被限定为 1 MB,意味着比特币最高每秒只能处理 7 笔交易。这远落后于 Visa ,PayPal 等传统交易网络。随着比特币市场日趋火爆,比特币的交易时间从几分钟延迟到几个小时,甚至一天多。

为了解决这个问题,比特币持有者们提出了两套方案,一种是让交易绕过系统记录,加快处理速度,称为 SegWit2X 方案(又名纽约共识方案),另一种方案就是比特币现金采用的升级方法,不绕过系统记录,通过直接扩大容量限制的方式,提高处理速度,称之为 BitcoinABC 方案。

今年5月23日,来自全球22个国家58家知名区块链公司共同签署了“纽约共识”,选择支持 Segwit2X 方案。7 月 21 日比特币开始启动 SegWit2X 升级计划,并于 8 月 1 日起拒绝没有执行 SegWit 的交易。

不愿意妥协的 BitcoinABC 阵营,则由前 Facebook 工程师 Amaury Sechet 领军,比特币挖掘巨头比特大陆旗下的 ViaBTC 为代表的群体对该技术改进方案不满。坚称 SegWit2x 改革脚步过慢,最终决定自行分裂出区块容量更大的新版比特币——比特币现金 (Bitcoin Cash)。

谁是比特币现金背后的支持者?

ViaBTC 的创始人兼 CEO 杨海波在 2016 年就表示比特币应该可以自由选择区块大小的想法。 今年 7月17日,ViaBTC 发布声明,明确提出要分裂出新的币种,命名为“bitcoin cash”。之后,ViaBTC从BCC 矿池、云挖矿合约以及交易所兑换等方面开始进行全面部署。

矿池 ViaBTC 的背后投资者是总部位于北京的大型矿机公司北京比特大陆科技有限公司(Bitmain),比特大陆目前掌握着全球 40% 的比特币算力。

知名比特币投资者罗杰·维尔(Roger Ver)上周二也对比特币现金表示初步支持,他说,“我确实认为分离出来是一件好事。”

中国交易量排在前三的比特币交易所——OKCoin 币行、火币网、比特币中国则分别表示将会支持比特币现金的交易。

有趣的是,第一大比特币交易平台 Coinbase 在比特币现金上线时表态不支持比特币现金的交易,但在三天后改口说会在 2018 年之前支持比特币现金的交易。

比特币现金现在的价格是多少?

分裂后,比特币现金的价格在市场上发生剧烈震荡,从 974 美元跌落到 300 美元。昨天,CoinMarketCap 上比特币现金报价为 330 美元,只有最高点的约 1/3。

交易平台 eToro 的分析师 Mati Greenspan 认为,很多曾对比特币现金寄予厚望的资金如今都涌向了比特币。目前比特币现金的市值已经从 120 亿美元的巅峰滑落至 54.5 亿美元.比特币的市值则为 570 亿美元。

两者相加都还没有京东的市值高。

无论是比特币还是全新货币比特币现金,它的价值增长都是建立在越来越多人认可这种货币本身。

由于比特币现金的出现其实并没有实质解决比特币交易缓慢的问题,只是在区块容量上进行了大幅升级,它的突然出现。背后还有包含了对比特币利益分割的考量。

巴菲特是公认的股票投资好手,在近 60 年的投资生涯里保持平均每年 10-15% 左右的回报。目前还没有哪个投资人能跟他一样,常年保持这一水平。

在 2016 年股东大会上,巴菲特说他最建议大部分美国的投资标的是低费率的指数基金,比如标普 500 指数,而不是个股。他的理由是随着时间推移,指数基金终会跟股市整体涨幅趋近甚至超过,投资人届时能拿到大部分利润,而不用分一部分给投资经理。

巴菲特已经建议自己的太太在死后将其资产投资于指数基金。

如果你认同巴菲特的这套理论 ,你应该谨慎投资比特币。除非你想在这个波动极大的市场里赌博。

 分裂后,对比特币的影响如何?

对于比特币来说,分裂的后果并没有想象的巨大。

8 月 1 日,随着比特币现金的正式分裂,比特币的价格下跌 10%,为 2760 美元。但随后逐渐回升,周一晚间,BitStamp 交易所以美元计价的比特币价格涨幅扩大至近4%,创下历史新高,达到了 3384 美元的高位。

现在比特币报价是 3435 美元

由于纽约共识 SW2X 方案顺利激活,虽然没有比特币现金那样激进升级,但依然改善了交易速度缓慢的问题。

而比特币现金的持续下跌,也让投资者不再担忧。在交易所恢复比特币交易后大量买入,让市场价格上涨。

虽然会有一部分算力分流到比特币现金中,但是分叉之后,第一批“比特币现金”交易需要 5 个多小时才能生产出来。这表明只有少数算力在处理新的数字货币。并不会对比特币造成太大的影响。

比特币和比特币现金的涨跌暂时没有很明显的相关性。最新一个交易日,比特币涨 5%,比特币现金涨 35%

03

比特币的背后那些东西是怎么回事?

比特币是如何诞生的?

2008 年 9 月,金融危机在美国爆发并席卷全世界。各国政府采取了量化宽松等措施,救助濒临破产的大型金融机构。这种间接增发钞票的行为导致民众的大量不满情绪。

10 月 31 日下午,在一个普通的密码学机构邮件列表中,几百个成员均收到了自称是“中本聪”的人发送的电子邮件。他在邮件里描述了一个全新的,不依赖任何机构、政府,完全网络化的货币体系。一个月后,中本聪放出了比特币系统最原始的版本。

2009 年初,芬兰赫尔辛基的一个小型服务器上,中本聪生产出比特币的第一个区块——创世区块(Genesis Block),并获得了第一笔 50 个比特币的奖励。

创世区块中,中本聪写下这样一句话:

 “2009 年 1 月 3 日,财政大臣正被迫考虑第二次出手纾解银行危机 ”。

这也是当天英国泰晤士报头版的标题,既用于记录比特币诞生的时间,同时也表达着对旧有金融体系的嘲讽。

比特币创始人“中本聪”到底是谁?

在随后时间里,“中本聪”的 ID 活跃在比特币的世界里,不断优化改进这套比特币系统。但他却极少透露自己的真实信息,始终没有人见过 “中本聪” 这个 ID 背后的本人。

2010 年 12 月 5 日,比特币社区呼吁维基解密接受比特币捐款以打破金融封锁。“中本聪”表示坚决反对,认为比特币还在摇篮中,经不起冲突和争议。七天后,他在论坛里发布了最后一篇文章,随后不再出现,电子邮件也逐渐停止。

媒体一直在猜测“中本聪”的真实身份。2014 年《新闻周刊》发表文章称找到了中本聪,一个叫多利安中本的日本男子,并和他进行了面谈。

但报道公布后的当天晚上,中本聪登录尘封了五年的账号,发布了一句话。

“ 我不是多利安中本”。

此后,对他真实身份的探究从未停止,甚至有人主动宣称自己是“中本聪”本人。

2016 年 5 月,澳大利亚企业家克雷格·史蒂芬·怀特公开承认自己就是发明比特币的“中本聪”。这是首次有人公开承认自己是“中本聪”,但被要求用“中本聪”账号进行比特币交易来证实身份后,他无法拿出实质证明,而只是发表了一篇含糊其辞的博文。

比特币的核心区块链是什么?

区块链技术和比特币有实质的区别,区块链是一个分布在比特币网络中的数据库系统,也是比特币的核心与基础架构.

比特币只是区块链功能衍生出的产物。

做一个形象的类比,区块链像是总账本,区块则是账本中的一页,上面记录了商品变化的信息。每当有新的商品产生或者交易,记录变化信息后的新区块就添加到总账本的最后一页,由此构成了区块链。

但这个账本和我们传统的账本的区别是:传统账本内容必须是唯一的,在通讯手段不发达的时代账房先生负责记账,在现今的信息时代则是银行统一管理。如果负责记录的人或者机构出现错误,则会导致账本信息完全出错。

区块链则采用了让网络里所有人一起参与记账管理的方法。这让交易信息无法被伪造和撤销,除非你说服了整个网络里超过 51% 的人都更改某一笔账目。

这也是大众玩家集体维护和监督的优越性。

即便你的账本遭受攻击或者损坏而产生错误,你也可以随时和附近的节点进行同步,获得正确的最新信息。

而且区块链系统是公开透明的,每一个人都可以查阅历史交易记录。杜绝了伪造,诈骗等手段。

这样的机制确保了在没有可信第三方的情况下,用数字化的手段解决了两个陌生人之间的信任问题。

区块链技术可以应用在哪些方面?

区块链技术有着分布式去中心化,无须信任等优点,在金融、银行支付、物联网等方面存在很高的应用价值。

在传统银行的中心化网络中,银行作为信用机构,需要人工对每笔交易进行记录,并用纸质合同进行传递。效率底下的同时,一旦交易出现错误,诈骗或者中心节点被攻击,则整个系统都有可能破坏。

区块链由于每个节点都必须遵循同一记账交易规则,而这个规则是基于密码算法而不是信用,同时每笔交易需要网络内其他节点用户的审查,所以不需要一套第三方中介结构或信任机构背书。

最关键是,由于区块链拥有可编程性,银行可以把代码嵌入通过区块链发行的法币中,自动触发完成相应智能合同。例如,如果央行制定一部分资金流入农业相关账户,那么通过区块链写入该资金只能进入农业账户,那么这笔钱就不可能被挪入其他账号中。

不单是在智能合同领域,区块链上人人可以查询历史记录的透明性让它在财产证明上得到广泛的应用。比如国际比特币房地产协会(International Bitcoin Real Estate Association)是为不动产权提供区块链解决方案的机构。

而国内项目小蚁,则是由达鸿飞牵头成立,首家使用区块链技术为公司及企业提供股权证明服务的公司。

虽然比特币还存在争议,但是区块链技术已经成为金融机构研究的焦点。

04

现在到底有多少比特币?

比特币一共有多少枚?

比特币的理论数量上限是 2100 万枚。更准确的说,是 20999999.97690000 个,比 2100 万少一点点。

至于具体为什么是 2100 万枚,有过一些猜测,但目前没有一个确切的说法。

有多少比特币已经被开采出来了?

根据比特币交易网站 Coinmarketcap 的数据,现在全球共有 1649 万枚比特币。其中中国占据了全球比特币开采份额的 71%,美国占据了 14%,捷克和瑞典分别占据 5% 和 4%。

这些比特币都在哪些账号里?

1110000 枚比特币,这是“中本聪”这个账号拥有的数量,也是目前全球持有比特币最多的账号,中本聪从未使用过这个账户地址下的比特币,无论是在 1 美元的低位,还是在 2000 多美元一枚的时候。谁也不知道“中本聪”到底拥有多少比特币。

根据 Gazettereview 上个月的报道,在 2017 年比特币财富榜上。“中本聪” 以 11 亿美元登顶,据说“他”已经拥有 110 万枚比特币。而收缴“丝绸之路”等暗网获得 1.4 万个比特币的 FBI 则以 1 亿美元位居第二,号称“比特币耶稣”的 Roger Ver 是第一批 Bitcoin 创业公司的投资者,他以 5 千 2 百万美元排名第三。

利用比特币进行非法买卖的匿名黑市“丝绸之路”在 2013 年被美国警方多个执法部门配合查缴,在随后对丝绸之路拥有的 8 万个比特币拍卖中,硅谷著名投资人 Tim Draper 斥资 2000 万美元购买了 3.2 万个比特币,而美国的比特币投资信托基金(Bitcoin Investment Trust)购买了 4.8 万个比特币。

在比特币刚诞生的阶段,由于没有价值,很多用户都没有妥善保存比特币,而本文开头提到的 Laszlo Hanyecz 则用 1 万比特币买了两块披萨。

比特币的交易所规模有多大?

由于比特币只是一串代码,它可以被储存在任何位置,你可以写在纸上,用 U 盘、移动硬盘来储存。当然前提是你不要像密码学爱好者 James Howells 一样丢掉了装有 7500 枚比特币的移动硬盘。

大部分比特币还是存放在全世界各大交易所里。

成立于 2012 年的 Coinbase 是目前最大的数字货币交易所,总部位于旧金山。 Coinbase 在全球 32 个国家提供比特币交易业务。也是唯一一家获得纽约金融服务部颁发的虚拟货币营业牌照的公司。Coinbase 平台目前用户约 740 万个。总共开设 2410 万个在线比特币钱包地址。

火币网则是中国成立最早也是目前最大的比特币交易平台,日均比特币交易量超过 10 万个,日均交易金额超过 5 亿人民币。

成立于 2013 年的 OKCOIN 也是国内较大的比特币交易平台,2014 年 3 月 5 日,OKCOIN 的比特币交易量高达 29.3 万个,这是目前世界上虚拟货币单日交易量最高纪录。

如何获得比特币?

比特币的常规获取方法是节点通过计算设备,通常是高运算能力的显卡,来大量计算每 10 分钟生产包含交易记录的区块。所有的挖矿计算机都在尝试打包这个区块提交,而最终成功生成这个区块的人,就可以得到一笔比特币报酬。最初,大约每 10 分钟就可以产生 50 个比特币的比特币报酬,该报酬每 4 年减半。

2016 年 7 月 9 日,比特币挖矿参与者都将迎来一次“减产”:作为比特币挖矿体系中的最小任务单元,每个“块(Block)”的报酬将从 25 个比特币直接减少一半,变成 12.5 个比特币。

由于比特币越挖越少,这个过程和挖掘金矿很像,所以被戏称为挖矿。

比特币挖矿计算难度在逐渐提高。最初,个人电脑都可以挖出比特币,而现在通过专业矿机挖矿也只能获得极少的产量。2014 年,每天 50 万元电费可以产出 100个比特币,仅电费成本每枚就要 5000 元,到了 2017 年,同样的成本已经翻了一倍以上,每枚比特币电费成本高达万元。

目前只能通过交易所购买比特币

在这种情况下,如果你想购买比特币,只能在交易所内进行买卖。

中国交易量排在前三的比特币交易所是 OKCOIN 币行、火币网、比特币中国。在实名注册后,每个平台支持最少购买 0.01 枚比特币。

比特币有什么用途?

通过互联网交易的比特币可以用极低的成本完成支付等资金流动业务。资金流通通常需要成本,这部分成本是由银行人力、场地、设备等构成,但形式为代码的数字货币,可以像收发电子邮件一样交易汇款。目前比特币最低手续费为 0.00675 美元。

极低的支付成本吸引了全球数万商家接受比特币支付,其中就包括了微软、戴尔、PayPal 、新蛋、Overstock 等企业。

由于区块链会记录整个比特币网络中的交易记录,所以比特币还可以用来慈善募捐,无需公开账目,每个人都可以通过追踪区块链上的交易记录来查看所有的账目信息。

在这些基础上,比特币还能做到一些有趣的用途,譬如用比特币映射股票,完成不需要交易所的股票交易。

甚至博彩公司想要证明平台的资金实力,银行存款仅能代表当时账户后的金额,2014 年 AG.com 斥资 1400 万美元购买了 2 万个比特币存储在账户中作为财力展示用。

由于去中心化,监管比特币成为难题,比特币变成非法洗钱和敲诈勒索中最常见的选择

05

比特币身份被承认了吗?

比特币是合法货币吗?

对于比特币,一部分国家视其为流通的商品,还有一小部分国家承认比特币具有货币属性,但大部分国家并没有开始监管。

德国是首个承认比特币合法货币地位的国家,日本也承认比特币合法地位,并在2017 年支持比特币作为付款方式。

美国商品期货交易委员会(CFTC)则将比特币定义为大宗商品,与黄金原油小麦的归类一样。

中国央行等五部委则发布《关于防范比特币风险的通知》,明确了比特币的性质,认为比特币不是由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,因此并不是真正意义的货币。同时禁止金融机构提供比特币交易服务。现有比特币交易所纳入监管。

泰国和俄罗斯则完全禁止比特币交易,买卖、支付、汇款都视为违法。

希腊、葡萄牙、意大利、西班牙等国家都没有宣布对于比特币的规定。

但对于比特币中核心技术区块链,各国政府都开始研究和支持。

2016 年 12 月 30 日 国务院印发了《十三五信息化规划》,明确将区块链技术列入规划,到 2020 年,数字中国建设取得显著成效,信息化能力跻身国际前列。

金融机构又如何看待比特币?

随着比特币和区块链的技术得到认可,越来越多的金融机构开始研究并投资比特币的相关公司。

Visa 、纳斯达克和花旗风投等企业在 2015 年 9 月投资了一家旧金山区块链初创公司 Chain,涉及融资金额达到了 3000 万美元。

万事达卡则和纽约人手保险公司一起参与了数字货币集团(DCG)新一轮融资。

15年初,最大的比特币支付处理商 Coinbase 正式完成 7500 万美元 C 轮融资,投资者名单中包括纽约证券交易所,财富 500 强金融服务集团 USAA 等公司。

区块链行业的 VC 投资额规模接近 12 亿美元,支付公司和金融机构更看中区块链技术。

而科技风投基金则中意比特币支付平台。

为什么黑客敲诈、勒索都选择用比特币收款?

由于比特币网络分布式的特点,监管比特币成为难题,比特币变成非法洗钱和敲诈勒索的最好选择。

今年 5 月份,WannaCry 勒索病毒在全球范围内的大规模爆发,黑客勒索比特币进行解锁。

这主要因为比特币没有发行机构,所以不会有人来冻结黑客的账户。而且全球化的特点,让比特币可以在不同国家流通。节点虽然会记录交易记录,但是账号背后是谁无法追查到。

但虽然收到比特币的过程里无法追踪黑客,但想换成其他货币使用,总会留下痕迹。

通过交易所兑换,会被反洗钱机制查到。如果通过黑市洗钱,也会留下记录。

WannaCry 勒索病毒的收款账号在上周分三次通过暗网取走了账户里勒索的比特币,美国政府宣布正在介入调查。

比特币也是微软、Dell 等公司的支付方式?

是的,微软、Dell 确实支持使用比特币付款,但是并不是直接收取比特币,而是需要经过比特币第三方支付兑换成传统货币收取。

加入当你想用比特币在戴尔网站上购买一台笔记本电脑时,这背后的整个流程是这样的。买家下单购买一台 2350 美元的笔记本,选择用比特币支付。

比特币第三方支付机构 Coinbase 将购物金额按汇率换算为 0.8598811185 比特币。买家发送比特币到 Coinbase 指定的比特币地址。

Coinbase 在几秒钟内收到区块链上买家广播的交易,并在美国比特币交易所卖出 0.8598811185 个比特币,收取手续费后,Coinbase 将美元支付给戴尔。

比特币是如何转账交易的?

安装了比特币客户端的电脑被称为节点,互联网上的所有节点构成比特币网络。每当有新的比特币在某个节点上生成、交易,这个节点都会向附近的比特币节点广播,最终整个网络节点都会记录交易信息。

在比特币的网络中, 每个安装了客户端的节点都拥有一个分布式数据库来管理比特币生产、交易、查询账户余额记录,同时也更新和记录着比特币系统变化的最新记录。

当你想给你的朋友发送 10 枚比特币的时候。你需要两个东西,一个是比特币地址,另一个是对应的私钥。比特币地址跟银行账号不一样,你不需要签署一堆文件去申请,它们是随机生成的,就是一串由字母和数字组成的字符串。私钥也是类似的一个字符串,但是这个是要严格保密的。比特币地址就好像一个透明的存钱罐,每个人都可以看到里面有什么,但是只有拥有私钥的人才能打开它。

当你发送交易申请后,周边的节点会检查你的账户是否拥有 10 枚比特币,如果有,则同意这次交易,并且把这条信息广播到附近的节点,一传十,十传百,很快整个网络都会确认这笔交易信息,然后写入到区块中。你的朋友将会收到 10 枚比特币,交易就算完成了。

如果你想发送小额的比特币,理论上数字货币是可以无限切割的。目前最小的比特币单位叫做“中本聪”,相当于0.00000001个比特币。

06

比特币有哪些缺点?

比特币价格波动太大

炒比特币,有时候玩得就是心跳。

传统货币的汇率并没有比特币这样巨大的波动性,这主要是出于对进出口贸易稳定的考虑,如果人民币对美元汇率不断上涨,会导致进口产品大量增加,国内出口商品销量则会严重下滑,失业人群也会增加。

2014 年 BBC 和《每日电讯报》都分别对比特币价格波动原因进行分析。

报告指出,政府认可、企业支持、热钱炒作、比特币生产速度、媒体报道都会在不同程度上影响比特币的价格。

由于比特币本身只是一行代码,它的价值在于大量用户的认可。所以价格波动比由政府做信任担保的传统货币幅度大。

2014 年,当时全球最大比特币交易平台 Mt.Gox 受黑客攻击损失了 85 万单位比特币。短短几个小时内,Mt.Gox 比特币由 260 多美元暴跌至 110 多美元,跌幅 50%左右。

今年比特币从 800 美元涨到 3000 美元只花了半年功夫。

2017 年 6 月 11 日,比特币价格刚创下 3000 美元的新高,随后两天连续大跌,下落到只有 2076 美元的价格。

价格波动巨大是比特币最大的缺点,由于投机热钱的涌入。现在比特币的价格远高于它通过支付汇款等货币功能产生的价格。

由于价格升高,虽然比特币本身交易费用比例很低,但目前 3000 美元的价位,导致手续费比之前上涨很多。

交易速度缓慢也是制约比特币的缺点

而区块链的区块容量人为地限制在 1MB ,随着交易量增大,交易的速度变得延迟。从几分钟延长到几个小时,甚至要一天的时间。同时,确认时间也变长了,目前比特币无法处理超过每秒 7 次的交易,这远落后于 Visa 等支付方式。

为什么比特币交易需要确认呢?这涉及双重支付的问题。简单来说,一笔比特币交易的等待时间越久,得到的确认越多,它就越安全。

但如果你使用比特币在便利店付款,可能需要等待一个小时交易才能确认。这让原本设计用来支付的电子货币彻底丧失了支付的功能。

有一个大问题是交易缺乏安全

比特币的交易所不像纳斯达克、纽交所、上海、深圳等地的股票交易所,背后是政府支持、背书。这些交易所有一套严格的上市、增发、退市规定。既对上市公司,也对投资人设立繁复的规定。

它们不能保证市场上完全杜绝内幕交易、财务造假等问题,但国家级的行政监管还是能对这些现象起到很好的监督、威慑作用。

违反这些规定会付出大代价。

2015 年,美国和英国政府对巴克莱、皇家苏格兰银行、摩根大通、花旗和瑞银五家银行罚款 57 亿美元 

如果在中国交易比特币,可能突然就不能提现了

中国曾是比特币最活跃的交易场所之一。

今年 2 月初,中国央行检查组对多家比特币平台进行约谈,让几大交易平台着手自律与自查。之后包括火币网,比特币中国等平台开始收取 0.03%-2% 交易费、停止融资融币并宣布为升级反洗钱系统暂停提现比特币。

一直到今年 6 月,监管才放松,投资者又可以提现了。但同时,它们规定了每人每日提现额度。

跟数月前相比,现在中国区的比特币交易热度明显下降。

07

还有哪些数字货币?

第一个数字货币是什么?

从互联网的早期,货币数字化的概念就吸引了很多人。在整个九十年代,一个称为“密码朋克”的组织开始创建和构想数字货币。

Digicash 交易界面

Digicash 就是首款数字货币之一,由“密码朋克”的成员 David Chaum 创建,后来被出售并只用于银行之间的结算。那些年很多人做出了种种努力,试图创建一种完美的互联网加密货币,例如 Hashcash、e-gold 和 Bitgold。但是,这些构想都没能流行起来。

目前还有哪些其他数字货币?

比特币不是互联网上唯一的数字货币,最新分裂的比特币现金也可以视为一种全新的数字货币。

莱特币是 2011 年诞生的数字货币,它是比特币的改良版。拥有更快的交易速度和多达 8400 万个的数量上限。目前市值 24 亿美元,排名数字货币第 6 名。

Ripple 其实最初是一个分布式的货币流通网络,它支持任何人在 Ripple 的网络中实现点对点的传统货币兑换。后来由现在 OpenCoin 的联合创始人 Jed McCaleb 继续改造,OpenCoin 为 Ripple 创造了 1000 亿个单位的 Ripple 币,又叫做 XRP,它是 Ripple 网络世界中的虚拟货币。

随着最近比特币的大涨,Ripple 的价格也随之上涨,市值达到 68 亿,成功超越价格跌落的比特币现金,成为市值第三高的数字货币。

以太坊是一个利用区块链技术对智能合约进行编程的公共平台,在这个平台上你可以设置区块链触发条件来自动执行待办事项,比方说,过了某个日期之后,自动把利润转给投资人等。

目前以太币每枚 270 美元,市值达到 253 亿元,是市值第二高的数字货币。

用数字货币还可以进行虚拟融资?

2014 年 7 月,以太坊进行了为期 42 天的以太币预售,最终卖出 6 千万枚以太币,筹集到 3 万枚比特币。两年后,以太坊的技术得到了市场认可,以太币的价格开始暴涨。

这种向爱好者和投资者预售数字货币的新型融资方式被称为 ICO(Initial Coin Offerings),是区块链生态内特有的新型投融资方式。由于代币项目发行几天后就可以在市场自由交易,并且投资门槛低,限制少。已经有逐渐取代公开市场上市(IPO)和私募股权投资融资模式的趋势。

但狂热背后是缺乏监管导致的法律风险,2016 年 5 月,The DAO 融到价值 1.52 亿美元的以太币。但随后遭受黑客窃取,不得不宣布退出市场。

ICO 背后的融资去向也不够透明,过高的投资额度容易导致项目的估值过高,或者发起人携款私逃。

美国证券交易委员会在上个月 25 日提交了一份对于 ICO 的研究报告。报告中指出,正在通过预售数字货币获得资金的公司 ICO 行为实际上是证券活动,需要受到美国证券法的监管。

证券交易委员会主席杰克·克莱顿(Jay Clayton)说:“我们希望促进那些创新和良好的方式来让企业筹集所需资金,但最重要的是,如何确保投资者和我们的市场受到保护。”

报告指出,用 ICO 方式筹集资金的发行人必须对此类行为进行注册以及披露报价。

但证券交易委员会的警告似乎并没有浇灭 ICO 市场的热情,根据 Tokendata.io 的数据显示,自 7 月 25 日发布报告以来,已有 46 个新的硬币产品宣布 ICO,另外还有 204 家正在筹集资金。

这其中,只有三个项目表示他们因为警告而取消或推迟出售数字货币。