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平安 120 亿美元入股汇丰,成后者第一大股东

此前汇丰曾是平安的大股东之一。

2002 年,英国汇丰控股以约 6 亿美元买入平安保险 10% 股份,出于退出非核心业务、改善资本充足率,2012 年汇丰控股出售了持有平安保险的 15.6% 所有股份,作价 94 亿美元。当时汇丰称投资平安是其近 10 年最成功的投资之一。

在卖掉平安保险股份的 6 年后,汇丰和平安的关系发生逆转。2018 年 11 月 5 日,平安保险通过买入股票,反成了汇丰的第一大股东。

根据港交所披露的资料,平安保险通过旗下的平安资管买入汇丰价值约 120 亿美元的股份,增持约 2% 股份,累计持有后者约 7% 股份,超过原最大股东、全球最大的资产公司贝莱德所持有的 6.6% 股份。

平安保险表示,汇丰前景好且有高分红利率,投资其符合保险资金低风险、高收益的投资要求,本次投资纯属财务性投资。按市值计算,当前市值达 1.3 万亿港元的汇丰是全球第六大银行,其股票主要在伦敦和香港市场交易。汇丰每年会派发股价约 6% 股息,中国境内很少有股票能达到这一水平。2011年-2017 年间累计派息 647 亿美元,回购 55 亿美元股份,股东总回报达到 70.3%。

《华尔街日报》报道,平安保险增持汇丰在港交所的部分股份是通过港股通进行,这是连接香港、上海和深圳股市的交易机制。因监管对境外投资、并购的限制,中国资产主要用于境内投资,通过港股通得以投资境外。

而通过港股通的资金投资中,买入汇丰股票的资金占比最高。根据 Wind 数据,汇丰目前也是港股通净买入最多的香港上市公司,1.3 万亿港元的市值中,港股通资金占了 7.2%——该数据可能未包括平安保险的投资金额。

截至目前,平安保险管理的资产规模约 4000 亿美元(2.8 万亿元),是中国三大保险公司之一,母公司平安集团也是中国最大的金融控股集团之一。平安保险同时也是工商银行在港股最大的股东。截至 2018 年 9 月的一年期内,平安保险连续 9 次买入工商银行港股股份,累计持股 10.04%,为该行港股第一大股东。

对于今年以来,关于平安保险可能并购澳洲联邦银行的保险业务、亚洲寿险部门,平安保险的创始人兼首席执行官马明哲否认了大手笔海外收购可能性,并表示平安业务将专注于国内市场。

“就目前而言,我们没有海外收购的抱负。”马明哲接受英国《金融时报》采访时表示,“中国市场有最好的增长前景。”而就在该报道的前 3 天,央行发布的《中国金融稳定报告》称,一些企业投资动机不纯,在金融扩张中同时控制多类金融机构,形成跨区域、跨国境经营的金融控股集团,风险不断累积和暴露。报告指出,将提高对金融控股集团的监管力度,在防范系统性金融风险上提出了市场准入、资本充足率等 7 项监管制度。


题图为位于深圳的平安金融中心/来源:kpf

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